Consulente finanziario a Livorno | Consulenza finanziaria senza IVA, fee personalizzata e trattativa

Se stai cercando un consulente finanziario capace di affiancarti nella gestione di un patrimonio investito in titoli, obbligazioni, azioni ed ETF — con piena trasparenza sui costi e senza sorprese in fattura — sei nel posto giusto. Questo servizio è pensato sia per i privati che per le aziende che vogliono ottimizzare la gestione della liquidità e del risparmio investito.

Cosa significa consulenza sul risparmio amministrato

Il risparmio amministrato riguarda tutti gli strumenti finanziari detenuti direttamente nel tuo dossier titoli: obbligazioni, azioni, ETC ed ETF. Sei tu il titolare diretto dei titoli, con piena visibilità e controllo. Il mio ruolo è selezionare gli strumenti più adatti al tuo profilo, monitorare il portafoglio nel tempo e guidarti nelle scelte con il supporto di un Comitato Investimenti che aggiorna mensilmente le liste titoli e di un Risk Management indipendente a tutela del tuo patrimonio.

La selezione dei titoli segue criteri su tre livelli: anagrafici (geografia, tipologia emittente, divisa), di rischio e finanziari (rating, ESG, liquidità) e regolamentari (normativa, sedi di negoziazione, diversificazione settoriale).

Cosa è incluso nel servizio

Aggiornamento liste

Mensile

+ monitoraggio quotidiano

Spese di custodia

0 €

Amministrazione inclusa

Negoziazione

0,10–0,20%

Commissioni competitive

Report portafoglio

Trimestrale

+ estratto conto mensile

Dossier titoli dedicato

Obbligazioni, azioni, ETC, ETF

Segnalazione immediata titoli critici

Titoli utilizzabili a garanzia affidamenti

Struttura dei costi: trasparente, senza IVA aggiuntiva

La fee di consulenza è unica e omnicomprensiva: quello che vedi è quello che paghi. In molti modelli di consulenza, sull'importo concordato si aggiunge l'IVA al 22% — una fee dell'1% diventa in realtà un costo effettivo dell'1,22%. Qui non funziona così: la percentuale concordata coincide con l'importo finale addebitato, senza voci aggiuntive.

Perché questa struttura di costo cambia tutto nel lungo periodo

Su un patrimonio di 500.000 €, la differenza tra una fee dell'1% e una dell'1,22% (con IVA) equivale a 1.100 € l'anno che restano nel tuo portafoglio invece di uscirne. Moltiplica per dieci anni, aggiungi l'effetto dell'interesse composto: la differenza diventa sostanziale. Ogni decimale risparmiato sui costi è capitale che continua a lavorare per i tuoi obiettivi.

Un servizio per privati e aziende

La gestione professionale del risparmio amministrato non è un'esclusiva dei grandi patrimoni individuali. Anche le aziende, le holding familiari e i professionisti con liquidità da ottimizzare trovano in questo servizio uno strumento concreto per far lavorare il capitale con metodo, trasparenza e controllo. Che si tratti di una riserva di liquidità aziendale, di un fondo destinato a investimenti futuri o di una pianificazione patrimoniale inter-generazionale, posso costruire insieme a te una strategia su misura.

Dove opero

Sono un consulente finanziario con base in provincia di Livorno e sono operativo in tutta la Toscana. Grazie agli strumenti digitali e alla possibilità di incontri a distanza, seguo clienti su tutto il territorio italiano — da Nord a Sud — con la stessa qualità di servizio di una consulenza in presenza.

Richiedi la tua quotazione personalizzata, gratuita e riservata.

Non esiste una tariffa uguale per tutti. Le condizioni del servizio si costruiscono a partire dalla tua situazione.

Che tu sia un privato, un imprenditore o una società, il percorso inizia da una conversazione riservata. Nessun impegno, nessuna pressione.

Patrimoni da

100.000 €

Accesso su valutazione individuale

Oltre 500.000 €

Fee riducibile

Condizioni su misura, senza IVA

Da 3.000.000 €

Trattativa riservata

Canale diretto Allianz Investitori SGR

Contattandomi riceverai:

✔ Un'analisi gratuita della tua situazione attuale
✔ Una simulazione della fee personalizzata applicabile
✔ Un confronto tra il costo attuale e quello del servizio proposto
✔ Per patrimoni da 3M€: verifica dell'accesso alla trattativa riservata SGR
✔ Massima riservatezza — per privati e aziende

La fee è addebitata trimestralmente, calcolata come media dei controvalori del Dossier rilevati l'ultimo giorno di ciascun mese del trimestre.
Le condizioni applicate dipendono dal profilo complessivo del cliente e vengono definite in sede di primo colloquio.